Portfolio-Übersicht
Nach Anlage startet automatisch der Historie-Sync im Hintergrund.
Spalten: ISIN · Typ · Datum · Stückzahl · Kurs (€) oder Betrag — Tab oder Semikolon. Nur Käufe/Verkäufe.
Tipp: Am sichersten ist die CoinGecko-ID (z. B. bitcoin). Symbole wie BTC werden gesucht. Nach Anlage startet der Historie-Sync ab 2020.
bitcoin
BTC
Kurse kommen von Yahoo Finance (USD/Feinunze → EUR/Gramm). Nach Anlage startet der Historie-Sync ab 2010.
Profil pro Jahr: Grundgehalt ab 1.1. und Zielbonus eingeben. Grundgehalt-Erhöhung (Oktober) und der finale Bonus werden später über „Grundgehalt anpassen“ bzw. „Bonus“ gepflegt.
Erhöhtes Grundgehalt ab 1. Oktober des Profiljahres (gleiche Periode wie das Grundgehalt). Jan–Sep bleibt unverändert.
Gesamtbonus = Zielbonus × Performance Rating × Unternehmensfaktor. Auszahlung im September mit dem Gehalt (Zahlungstag des Profils).
Private Krankenversicherung (Monatsbeitrag)
Private Pflegeversicherung (Monatsbeitrag)
Zahlung
Beitragserstattung (Auszahlung im Folgejahr)
Vorauszahlung mindert ab dem Zahlungsdatum die laufenden Beiträge im Cashflow, bis das Guthaben aufgebraucht ist. Getrennt nach PKV/PPV erfasst — daraus leitet das Steuercockpit den Vorsorge-Effekt ab (PKV 79,59 %, PPV 100 % abziehbar; im Lohnsteuerabzug nicht enthalten).
Prognose der nächsten Steuererklärung. Werbungskosten und Vorsorgeaufwand wirken marginal über deinen Einkommensteuertarif (§32a) inkl. Soli/KiSt. Bestandsprovisionen (automatisch aus dem Dividenden-Modul) sind Kapitalerträge ohne Quellenabzug und werden mit dem festen Abgeltungsteuersatz 25 % (+ Soli/KiSt) nachversteuert.
Wege zur Arbeit & Homeoffice
Entfernungspauschale 0,30 €/km (1.–20. km) je Bürotag · Homeoffice 6 €/Tag, max. 210 Tage.
Beiträge Berufsverbände
Arbeitsmittel
Sonstige Werbungskosten
Sonstige Sonderausgaben
Wirksam ist nur der Teil über dem Sonderausgaben-Pauschbetrag (36 €), der bereits im Lohnsteuerabzug berücksichtigt ist.
Vorauszahlung Vorsorgeaufwand
Vorauszahlungen werden getrennt nach PKV/PPV unter Versicherungen → Vorauszahlung erfasst und hier automatisch berücksichtigt (PKV 79,59 %, PPV 100 % abziehbar; im Lohnsteuerabzug nicht enthalten).