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Portfolio-Übersicht

Transaktion buchen

Typ Datum Wertpapier Depot Stück Kurs (€) Gebühren

Wertpapier anlegen

ISIN Name optional — von finanzen.net Typ Währung

Nach Anlage startet automatisch der Historie-Sync im Hintergrund.

Depot anlegen

Name Broker

CSV-Import

Spalten: ISIN · Typ · Datum · Stückzahl · Kurs (€) oder Betrag — Tab oder Semikolon. Nur Käufe/Verkäufe.

Depot CSV-Datei

Coin anlegen

CoinGecko-ID oder Symbol

Tipp: Am sichersten ist die CoinGecko-ID (z. B. bitcoin). Symbole wie BTC werden gesucht. Nach Anlage startet der Historie-Sync ab 2020.

Krypto-Transaktion

Typ Datum Coin Depot / Wallet Menge Kurs (€) Gebühren

Edelmetall anlegen

Metall

Kurse kommen von Yahoo Finance (USD/Feinunze → EUR/Gramm). Nach Anlage startet der Historie-Sync ab 2010.

Edelmetall-Transaktion

Typ Datum Metall Depot / Lager Menge (g) Kurs (€/g) Gebühren

Cash-Konto anlegen

Name Typ

Flow planen

Konto Richtung Betrag Label Rhythmus Start Tag im Monat

Zielkonto

Saldo-Snapshot

Konto Stichtag Saldo Notiz

Gehaltsprofil

Profil pro Jahr: Grundgehalt ab 1.1. und Zielbonus eingeben. Grundgehalt-Erhöhung (Oktober) und der finale Bonus werden später über „Grundgehalt anpassen“ bzw. „Bonus“ gepflegt.

Bezeichnung Jahr Grundgehalt ab 1.1. Periode Zielbonus (€) Steuerklasse Zahlungstag Girokonto (Cash-Flow) Kirchensteuer Aktiv

Grundgehalt anpassen

Erhöhtes Grundgehalt ab 1. Oktober des Profiljahres (gleiche Periode wie das Grundgehalt). Jan–Sep bleibt unverändert.

Grundgehalt ab Oktober

Jahresbonus (PwC)

Gesamtbonus = Zielbonus × Performance Rating × Unternehmensfaktor. Auszahlung im September mit dem Gehalt (Zahlungstag des Profils).

Bezeichnung Zielbonus (€) Performance Rating Unternehmensfaktor

Versicherungsprofil

Bezeichnung Jahr

Private Krankenversicherung (Monatsbeitrag)

Grundtarif Beitragsentlastung im Alter Krankentagegeld

Private Pflegeversicherung (Monatsbeitrag)

Pflegeversicherung

Zahlung

Zahlungsweise Zahlungstag Zahlungsmonat Skonto (%)

Beitragserstattung (Auszahlung im Folgejahr)

Erfolgsabhängige Erstattung (1. Juli) Gesundheitsbonus (20. Juli) Gesundheitsbonus Betrag

Aktiv

Vorauszahlung

Vorauszahlung mindert ab dem Zahlungsdatum die laufenden Beiträge im Cashflow, bis das Guthaben aufgebraucht ist. Getrennt nach PKV/PPV erfasst — daraus leitet das Steuercockpit den Vorsorge-Effekt ab (PKV 79,59 %, PPV 100 % abziehbar; im Lohnsteuerabzug nicht enthalten).

Bezeichnung PKV-Anteil PPV-Anteil Zahlungsdatum

Steuererklärung bearbeiten

Prognose der nächsten Steuererklärung. Werbungskosten und Vorsorgeaufwand wirken marginal über deinen Einkommensteuertarif (§32a) inkl. Soli/KiSt. Bestandsprovisionen (automatisch aus dem Dividenden-Modul) sind Kapitalerträge ohne Quellenabzug und werden mit dem festen Abgeltungsteuersatz 25 % (+ Soli/KiSt) nachversteuert.

Wege zur Arbeit & Homeoffice

Entfernung einfach (km) Bürotage / Jahr Homeoffice-Tage / Jahr

Entfernungspauschale 0,30 €/km (1.–20. km) je Bürotag · Homeoffice 6 €/Tag, max. 210 Tage.

Beiträge Berufsverbände

WPK IDW

Arbeitsmittel

Pauschale

Sonstige Werbungskosten

Telefon/Internet Kontoführung Steuersoftware

Sonstige Sonderausgaben

Spenden

Wirksam ist nur der Teil über dem Sonderausgaben-Pauschbetrag (36 €), der bereits im Lohnsteuerabzug berücksichtigt ist.

Vorauszahlung Vorsorgeaufwand

Vorauszahlungen werden getrennt nach PKV/PPV unter Versicherungen → Vorauszahlung erfasst und hier automatisch berücksichtigt (PKV 79,59 %, PPV 100 % abziehbar; im Lohnsteuerabzug nicht enthalten).